我们被告知人工智能将彻底改变每一个行业，尽管这项技术相对较新，但顾问们是否已经准备好进行人工智能加密货币交易？人工智能和加密货币投资都需要学习和监管成熟。与此同时，我们今天并没有看到很多准备好投入财务规划师业务的工具。除了用于加密货币交易的人工智能，还有许多实用的人工智能用途可以供顾问们利用。来自Fiduciary Alliance的Brian Boughner指导顾问们如何立即开始。

Growthential的Lynda Koster在“问专家”栏目中回答了有关开始使用人工智能的问题。

祝阅读愉快。

– S.M.

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大约一年前，世界发现了名为ChatGPT的现象，并第一次体验了人工智能（AI）的力量。自那时以来发生了很多变化，AI的增长现在正在以无法想象的速度扩张。由于这种快速增长，很难确定所有关于AI的噪音中什么是真实的，什么是炒作。

重要的是要记住，我们只处于AI传奇的第一幕。这项技术仍在被发现和发展中。第二幕将涉及AI解决真正的人类问题。虽然我们只处于第一幕，但AI仍然可以帮助我们作为金融顾问的一些有用的事情。内容创作和提高生产力是顾问利用AI工具的主要好处。

以下是我在我的公司作为顾问使用过的三种帮助我节省时间和金钱的工具。我没有从这些解决方案中获得任何财务补偿。您也可以在aiadvisortools.com上观看这些工具的使用视频。

定制的人工智能助手

许多人至少尝试过ChatGPT。这是与人工智能互动并学习如何最好地利用它的好方法。如果您订阅他们的4.0服务，其中一个功能是定制的人工智能助手。您可以创建自己的助手，并根据您的数据、风格、偏好等对其进行训练，以使输出符合您的需求。例如，我的公司上传了我们的合规手册，并对GPT助手进行了所有合规程序的训练，因此我们的顾问现在有了合规事项的资源。这里的可能性是无限的，但请记住，ChatGPT不安全，因此不要上传任何敏感信息。

由人工智能生成的学习课程

作为金融顾问，我们的主要职责之一是教育客户有关财务事务。当然，这需要大量的时间和精力才能有效地完成。如果您可以轻松地围绕投资、保险和退休等相关主题创建入门课程，那该多好啊？Chat2course.com是一个利用人工智能来帮助您做到这一点的工具。它还具有令人惊人的定制功能，您可以指定内容的长度和语调。通过简单地与他们的提示进行互动，您可以为目标受众创建相关的教育内容。

由人工智能驱动的互联网搜索

在互联网搜索的日子里，您在搜索框中输入您要查找的内容，然后收到一长串链接（其中一半是赞助的），您需要自行筛选的情况已经结束了。辅助人工智能的互联网搜索已经出现，并且是一个改变游戏规则的工具。Perplexity.ai就是一个例子，它不仅会搜索互联网以回答您的问题，还会给出具体的答案，并提供用于提供答案的网站。您还可以类似地利用微软的必应Copilot搜索引擎。

人工智能正在颠覆基于知识的行业，包括数字资产。我们已经看到了许多人工智能交易工具的出现，为加密货币构建的智能顾问和由ChatGPT驱动的人工智能加密货币分析。如前所述，我们只处于第一幕，这些工具仍在被开发中。作为顾问，您的首要任务应该是简单地抽出时间来学习这些工具。

您可以选择接受这场革命，或者假装这只是一个最终会消失的短期风尚。如果您选择接受，那就开始使用它。开始考虑在您的实践中AI可以帮助您更高效的用例。如果它是数据驱动且重复的，那么人工智能很有可能能够执行该任务。无论好坏，人工智能都不会消失。通过简单地使用本文中的三种工具，您可以在这个新的人工智能世界中保持领先。

- Brian Boughner，Fiduciary Alliance联合创始人

问：我应该如何开始使用生成式人工智能？

答： 在实践中采用生成式人工智能的第一步是让自己和团队了解其能力和局限性。今天有许多课程涵盖了基础知识。入门课程可以在在线课程提供商（如Coursera、Udemy、LinkedIn Learning）以及麻省理工学院、凯洛格管理学院和康奈尔大学等机构的在线商业课程中找到。如果您计划尝试一些主流工具，确保不包括任何个人、客户、私人或敏感数据或信息。对于初学者来说，这一点非常重要，因为他们在学习过程中开始充分了解需要建立的适当保障措施。

问：我如何确保人工智能工具生成的信息准确无误？

答： 在获得对生成式人工智能的基础理解并开始尝试各种工具之后，彻底核实生成的内容至关重要。主流的生成式人工智能工具虽然复杂，但仍可能产生不准确和带有偏见的信息。为了减轻这一问题，将人工智能生成的信息与您在金融咨询方面的专业知识以及其他可靠来源进行交叉参考。请记住，确保人工智能生成的内容的准确性和完整性的责任最终落在用户身上。

问：我可以使用什么策略将生成式人工智能整合到我的金融咨询实践中？

答： 上文提供的见解为理解生成式人工智能的一些优秀用例奠定了坚实基础。在此基础上，将生成式人工智能整合到金融咨询实践中涉及对工具和能力的深思熟虑，结合商业洞察力。随着这一领域以如此快速的速度不断发展，建立一个不仅符合您和客户的业务目标，而且在相关法规和道德准则范围内运作的战略和治理模型至关重要。这样的模型应包括定期监测和评估人工智能工具，以确保它们达到您的目标并保持合规性。实施治理框架有助于负责任和战略地使用人工智能，减轻风险和潜在的意外后果。通过这种方法，您可以有效而道德地将人工智能纳入您的金融服务中，提升对客户的价值，同时维护专业标准。

— Lynda Koster，Growthential联合创始人兼管理合伙人

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