爱沙尼亚此前对寻求提供欧盟许可服务的加密业务的要求宽松，根据中欧跨境调查媒体网络Vsquare的研究，这使得这个波罗的海小国成为了“金融犯罪的中心”。

记者们本周表示，他们分析了近300家这样的公司，发现了数十起欺诈、洗钱、制裁逃避以及非法资助乌克兰冲突中参与的犯罪和准军事组织等行为。

塔林的当局于2017年推出了一个对加密友好的许可系统，以吸引处理数字资产的企业，过去几年里，该领域的许可实体数量超过了1600家。但其中超过三分之一的公司使用了仅有的三家公司成立代理机构的服务。

这些代理机构提供了当地专家担任反洗钱（AML）官员和高管的角色。其中包括一名负债的出租车司机、一名被禁止焊接的焊工、一名失业的水管工以及一名居住在国家资助住房中的人，他们共同负责了60多家加密公司。

报告中提到的加密平台。来源：Vsquare

根据报告，这些“爱沙尼亚”公司雇佣演员并创建假档案，与俄罗斯情报机构及其受制裁的银行有联系，并涉及数十起国际欺诈案件，造成的估计损失超过10亿欧元（约合10.6亿美元）。

文章中提供的例子包括Cyfroncapital OÜ，这是由大型俄罗斯加密金字塔Finiko的幕后操纵者Kirill Doronin拥有的公司，该公司拥有有效的爱沙尼亚加密许可证，持续了近三年，直到2022年7月。Cyfron开发了庞氏骗局的移动应用程序。

根据区块链取证公司Chainalysis的数据，Finiko筹集的资金通过Garantex进行了洗钱，Garantex是一家在莫斯科设有办事处的加密货币交易所，由爱沙尼亚注册实体Garantex Europe OÜ运营。

根据美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）于2022年4月的制裁，Garantex还被用于为俄罗斯雇佣兵组织瓦格纳集团指挥下的乌克兰准军事单位Rusich筹集资金，这一情况由加密分析公司Elliptic确认。

来源：Elliptic

“通过传统银行系统向这类组织捐款将会非常困难，因为严格的反洗钱法规和对俄罗斯的SWIFT制裁，”Vsquare及其在欧盟多个成员国的合作伙伴进行的研究报告作者表示。

然而，仅仅几年前，爱沙尼亚的银行业曾卷入一起大规模洗钱丑闻，欧洲和美国当局调查发现，有1500亿美元从俄罗斯和其他前苏联国家通过丹斯克银行爱沙尼亚分行的账户进行转账。除了丹麦最大的银行外，据报道，银行巨头花旗集团和德意志银行也被牵涉其中。

自从爱沙尼亚通过了于2022年3月生效的《反洗钱和防止恐怖融资法》修正案，收紧了该行业的规定，许多加密公司已经失去了他们的许可证，并转移到了其他欧洲司法管辖区，比如邻国立陶宛——这个波罗的海国家现在已经有800多家从事数字资产业务的公司。

免责声明：本文章仅代表作者个人观点，不代表本平台的立场和观点。本文章仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。用户与作者之间的任何争议，与本平台无关。如网页中刊载的文章或图片涉及侵权，请提供相关的权利证明和身份证明发送邮件到support@aicoin.com，本平台相关工作人员将会进行核查。