随着2025年国税局审计的增加，加密货币持有者面临比以往更多的审查。这不仅仅是关于缴税。不断变化的规则意味着即使是小的疏忽也可能导致巨额罚款或昂贵的审计。

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以下是五个常见的失误，常常让加密投资者措手不及——以及您如何保持合规。

忽视基于钱包的会计：国税局现在期望详细报告每个钱包的交易和余额。这意味着不再将所有交易汇总在一个电子表格中。无论您使用热钱包、冷钱包还是两者的组合，每个钱包的记录都必须单独跟踪。像CoinTracking、CoinLedger或TaxBit等工具可以通过同步来自各种交易所的实时数据来简化此过程。适当的基于钱包的会计不仅能让您保持合规，还能防止在国税局决定深入调查您的交易历史时出现意外。

错误报告质押奖励：质押奖励在进入您的钱包的那一刻就属于应税收入——即使您尚未将其出售为法币。许多人错误地认为他们只需在出售时报告质押收入，但国税局并不同意。例如，如果您获得了价值3,000美元的2个ETH的质押奖励，那么在收到时这就是应税收入。遗漏或错误陈述这些金额可能会引起监管机构的关注，而他们已经在密切关注加密活动。

忽视国税局的信件和1099-DA表格：如果您的税务申报中有不一致，国税局的关键通知如通知6371（基本上是“我们有问题”）、通知6374（“请解释”）和CP2000（“我们认为您欠我们钱”）可能会到达。到2025年，加密交易所还将发送1099-DA表格，概述您的加密收入、交易和奖励。该表格与您报告的内容之间的任何差异都是明确的红旗。始终仔细审查这些文件的准确性，并准备在问题升级之前纠正任何错误。

未报告所有交易：认为那些在去中心化交易所的小交易是隐形的吗？再想想。国税局及其合作伙伴拥有复杂的区块链分析工具，可以追踪活动，即使是在去中心化交易所（DEX）和隐私币上。每一笔交易——交易、空投、分叉和奖励——都必须包含在您的税务申报中。如果您的钱包地址与未报告的交易相关联，“我忘了”是无法拯救您的。

错过调整成本基础和避免过度扣除的机会：2025税年带来了根据新指南调整您的加密货币成本基础的关键机会。这些规则允许投资者在钱包或交易账户之间重新分配未使用的成本基础，前提是他们在2025年第一次交易之前记录方法并遵循特定的记录保存要求。如果操作得当，可以降低您的资本利得税并保持合规。然而，过度扣除——例如夸大商业费用或与爱好相关的成本——如果数字看起来不现实，可能会触发审计。国税局会仔细审查与典型收入水平不符的扣除，因此请保持合理并保持详尽的支持记录。

保持审计准备

加密税务日益复杂，但保持合规并不一定要感到压力。最佳实践是什么？使用可靠的加密税务软件，仔细检查申报表上的每一个细节，保持细致的记录，并在发现过去的错误时保持透明。积极主动的方式有助于确保您为任何国税局的询问做好准备——并将您的注意力集中在真正重要的事情上：您的加密投资。

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