花旗集团是全球最知名的银行之一，去年几乎卷入了一场万亿美元的错误。去年四月，该银行向一位客户执行了一笔81万亿美元的转账，这一错误对该机构来说将是致命的。

根据CNBC的报道，这笔转账经过了两名员工的审核，但在90分钟后被第三名员工发现。虽然资金无法转移，但这一事件显示了法定银行领域存在的缺陷。

几小时后，银行开始撤回这笔资金，因为客户本应只获得280美元的信用。导致这一错误的具体情况并未披露。

这种错误支付被收取但银行能够追回资金的事件被称为“近乎失误”。对于花旗集团来说，近乎失误的发生频率高于应有的水平，2024年发生了十次，涉及金额在10亿美元或以上。前一年，这种情况发生了13次。

花旗集团在一份声明中解释道：

我们的预防控制措施本可以阻止任何资金离开银行。虽然对银行或我们的客户没有影响，但这一事件强调了我们继续努力消除手动流程并通过我们的转型实现自动化控制的必要性。

花旗集团受到监管机构的严厉批评，导致其前首席执行官迈克尔·科尔巴特被迫辞职。金融媒体报道称，科尔巴特在实施技术和合规控制方面遇到了困难。

导致科尔巴特提前退休的原因之一是向Revlon的债权人错误支付。该公司在2020年错误地发送了近9亿美元，最终以2022年的法庭和解告终。

尽管新任首席执行官承诺改善银行的合规和监督方法，但这一事件表明仍有许多工作要做。

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