在2024年末，加密货币市场经历了显著的转变，至12月17日，总市值达到了约3.908万亿美元。这一增长主要得益于比特币首次突破10万美元的上涨，这一发展受到美国批准现货比特币ETF的重大影响。这是期待已久的监管进展，吸引了大量机构投资并改善了市场流动性。此外，以太坊和各种山寨币也受益于机构兴趣的增加以及在金融领域的更广泛接受。
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美国证券交易委员会（SEC）于2024年1月10日批准了几只现货比特币ETF，这引发了机构投资的激增。这一决定确认了比特币作为合法资产类别的地位，并导致市场上显著的资本流入。
比特币在2024年4月19日的减半事件进一步推动了市场的乐观情绪。历史上，这类事件与价格上涨相关，因为供应动态减少。减半后，比特币的价格从约63,500美元上涨至超过108,000美元，最终在2024年12月17日收于约106,000美元。
这种看涨情绪对加密货币市场产生了更广泛的影响，机构兴趣的增加渗透到了山寨币市场。通过受监管渠道进入的主要参与者表明，加密货币投资格局正向更为多样化的方向发展。
随着机构信心的增强，以太坊等山寨币的估值和采用率也在显著增长。CoinW将通过提供创新的教育工具，增强行业素养，从而为加密货币的普及贡献力量。
黑石公司引领了这一运动，其iShares比特币信托ETF（IBIT）在年末持有约551,917 BTC，价值约517亿美元。其他主要公司如富达和VanEck也在追求加密ETF，促进了更安全和受监管的投资环境。
- 比特币价格飙升：比特币的价格从2024年初的约42,200美元飙升至5月中旬的约71,400美元，年底时达到108,000美元的峰值。
- 创纪录的交易量：集中交易所见证了前所未有的交易量，2024年12月5日达到约2480亿美元的峰值。
- 期权市场扩张：到2024年11月中旬，比特币的未平仓合约超过400亿美元，因为比特币的价格攀升至70,000美元以上。
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机构采用的激增突显了加密货币作为合法资产的接受度不断提高，暗示着投资格局向更为多样化的方向转变。
批准比特币现货ETF的监管决定使投资者能够通过熟悉的交易所交易基金结构访问比特币。这增强了其在传统金融市场中的合法性。随后，以太坊ETF于2024年5月23日获得批准。这一明确性对寻求稳定投资环境的机构投资者至关重要。
Ripple与SEC的持续案件涉及法院命令Ripple支付1.25亿美元的罚款，基于一项裁决，即XRP在向公众销售时不被视为证券，但在向机构投资者销售时被归类为证券。这一结果被视为监管明确性的胜利，为类似案件的处理提供了框架。这可能减少其他加密公司和感兴趣的机构投资者的不确定性。
然而，监管挑战依然存在。拜登总统提议对加密货币挖矿征收30%的税，引发了对运营成本和挖矿在美国吸引力的担忧。
另一方面，地缘政治因素塑造了2024年的加密货币格局。
俄罗斯批评美元的主导地位，并倡导将比特币作为国际交易的替代品。与此同时，中国的严格监管框架旨在因金融稳定问题遏制加密货币的使用。然而，香港批准了四个新的加密货币交易所在其管辖区内运营，显示出一种微妙的监管态度。
在欧洲，市场加密资产（MiCA）法规于2024年12月30日生效，旨在为欧盟成员国创建一个统一的监管框架。
此外，美国联邦储备委员会决定将利率从5.25%-5.5%的范围下调至当前的4.25%-4.5%范围，提高了比特币作为投资的吸引力，增加了金融市场的流动性。
2024年，去中心化金融（DeFi）领域经历了显著增长，总锁定价值（TVL）从2023年底的544.4亿美元激增至年末的约1197.2亿美元，增长近120%。
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借贷协议引领了这一增长，2024年的TVL达到了749.4亿美元，而流动质押协议紧随其后，达到了595亿美元。
TVL的上升表明DeFi作为传统金融系统可行替代方案的接受度不断提高。DeFi内出现了创新协议，引入了新的金融原语和多样化的功能。
基于比特币的DeFi通过Babylon Labs获得了关注，允许用户在保持资产所有权的同时质押BTC，导致TVL超过20亿美元。
DeFi的整体增长反映了投资者信心的恢复和增强用户体验及收益生成机会的协议的强劲扩展。
在2024年，现实世界资产（RWA）的代币化获得了动力。像Mikro Kapital的微型金融代币化债券和Diamond Standard Fund的代币化钻石等项目使这些资产变得更加可及。
包括黑石和富兰克林·坦普顿在内的主要金融机构推出了代币化货币市场基金，展示了代币化在传统金融中的效率。
此外，创新的稳定币如Ondo的USDY和USDe应运而生，这些稳定币提供由美国国债支持的稳定收益，同时确保合规性。去中心化金融（DeFi）与中心化金融（CeFi）的融合通过Pump.fun和Hyperliquid等平台得以体现。这些平台使交易的获取变得民主化，并利用了两种系统的优势，进一步推动了机构对加密货币的兴趣。
去年，迷因币经历了复苏。基于Solana的项目如CHILLGUY、HAWK TUAH和GOAT吸引了大量零售投资者的关注。尽管新创建的代币失败率较高，但它们的市值均超过了5亿美元。这一趋势突显了加密货币市场的社区驱动特性和病毒式趋势的影响。然而，这也引发了对迷因币领域内可持续性和潜在市场操纵的担忧。
对2025年比特币价格的预测引发了显著的兴奋，尤其是在2024年强劲收官和加密友好型的唐纳德·特朗普当选后，市场信心得到了提升。
分析师们持乐观态度，预测范围从VanEck的18万美元到查尔斯·施瓦布的100万美元，如果美国采取战略性比特币储备的话。然而，其他知名加密货币人士预计比特币在年末将超过25万美元。
尽管这些看涨预测存在，比特币的价格仍然具有投机性，受到市场情绪的强烈影响，而非传统金融基本面的驱动。
与此同时，预计山寨币领域的市值将达到7万亿美元，这得益于创新和对XRP、Solana和Dogecoin等主要参与者的日益认可。
随着零售投资者寻求更高的回报，从比特币向山寨币的资本轮换可能会导致整体大幅升值，为2025年激动人心的山寨币季节奠定基础。
总之，由于监管进展和机构采用的增加，加密货币市场在2024年经历了变革性的变化。随着传统金融和去中心化金融的发展，市场前景将继续在2025年及以后增长。通过这一点，CoinW将作为“值得信赖的加密盟友”，为交易者和希望了解不断扩展的加密行业的人们提供有价值的资源。CoinW还将加强与包括LALIGA在内的合作伙伴关系，以激励更广泛的受众接受未来的金融和技术。
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