引子：事情发生的时候，A总也是始料未及的，前天下午13点左右，A总给自己尾号为4443的建行储蓄卡转了一笔5000的资金，结果收到的短信竟然显示活期余额为0，A总以为是银行显示系统出现问题，迅速打开手机银行却发现依然没有显示自己的资金。A总火急火燎的找到一家建行询问，才发现一个惊人的现实：自己的银行卡竟然被冻结了。
一、事情原来是这样的
我们找到A总的时候，A总还在处理此事，目前可以确认的是司法机关冻结了A总的卡，但是什么时候可以解冻，目前还不得而知。以下使我们与A总聊天过程中，了解到的一些相关情况：
二、这不是第一次因为OTC被冻结资金
这种类似的情况，其实也不是第一次出现，自从九四过后，交易所开始转战海外，国内又不允许交易所开展人民币交易，所以一时兴起的C2C模式则占据了主流。C2C模式里面，交易所为了规避风险，则独立出来让大家像在“闲鱼”二手交易市场一样交易数字货币，交易所只提供一个场外交易的平台，商家和购买者则都是自发进行的，这种情况下，难免会出现这些类似的问题。而且，显然这些问题正在日趋严重。
很多时候我们如果不是自身碰到这些问题，很少会主动去关心相关事件，但是事实上这些事件是与我们利益切实相关的。
关注我们公众号的朋友，基本都是圈内人士，90%以上的人都会进行场外交易，30%的人会经常频繁进行交易所的OTC交易，如果一旦中招，这玩意和病毒一样，是传染的。如果只封你一张卡，可能还好解决，一旦你的这张卡经常会与其他卡进行大额交易，而你对面商家的资金又属于不干净的黑钱，甚至和我朋友一样可能涉及到政治因素，那就废了。
有人因为自己所有资产被冻结，从千万资产变成家里人吃饭都有问题了，而且一旦被封，解封则是一件不太准确的事情，想想这事儿还是挺扎心的。
三、为何会被冻结银行卡？
一般涉及到这种情况，无非是你在场外交易买卖比特币的时候，给你打钱的银行卡，可能涉及到：
1、电信诈骗相关人员账户
2、洗黑钱账户，或者疑似洗黑钱账户
3、有过其他法律纠纷，被执行人的账户
公众号“币须有法”，中伦律师事务所谌惠律师，在一篇文章里就相关事宜给出了相关解释说明，文章为：《场外进行大额比特币交易，银行账户为何被冻结？该怎么办？》。我们节选出了相关内容，如有侵权，请原作者联系我们删除。
摘录：法币交易由于涉及到人民币的大批量入账，可能会导致部分虚拟货币卖家在款项到账后收到银行短信提示，因帐户交易对象涉及洗钱行为，冻结其该银行帐户，在此情况下卖家既已确认交易结束将虚拟货币交付给买方无法追回，同时也不知如何向银行主张权利解除冻结，导致卖家很可能陷入“钱财两空”的境地。
主要依据：反洗钱，什么是反洗钱：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，采取相关措施的行为。
最后律师还就此事给了说明：
四、火币等交易所是否有对应措施？
最后回到事件的本质，开通了OTC的交易所们，目前在国内我们常用的交易所，火币、OK、ZB大部分都开通了场外交易和C2C业务，币安目前没有开放C2C，但是感觉已经走得很吃力。C2C可能是具有中国特色的交易所形式，而且在当前形式下，可能还是属于主流的“变现”方式。
那么，既然C2C是无法被改变的，在C2C和场外OTC出现的类似风险，这种情况是否和交易所有关联呢？责任是否在于交易所的管理不善呢？交易所是否会有应对措施呢？
我们就此事，也专门询问了OKEX、和了解火币OTC运作的一些朋友。
交易所是否有措施？本质上来讲，这事儿没办法消除。交易所作为交OTC交易的主体，是会对于入驻商户，进行一系列的审核，并且据我们了解，火币的审核还是非常严苛的。但是，即使是再严苛的审核，也无法抵挡“黑钱病毒”的侵入，交易所其实从某种程度来讲，也属于受害者，但是我们必须承认的是，C2C模式既然要存在，就必须去面对这些问题。
下面仅代表对方个人建议，不作为交易所OTC官方意见：
1、国家在银行卡冻结方面，是连穿线式的冻结，交易所对商务审核的再严格，也无法避免普通用户在其他地方交易，出现账户倍感染的情况。普通用户被感染后，有可能再传染给商户，商户再传染给更多的普通用户。
2、不管是OKEX还是火币，可以做到对商户的审核，但是商户每天都在接触那么多普通用户的资金，何时和哪个账户中的招，这是无法预知的。黑钱一旦流入，就有中招的可能性。
3、这会是一个存在的风险，但是不太能把控，交易所最多可以做到的就是加强商户审核。
五、我们能否做到未雨绸缪？
关于这类事件，我们需要知晓，更需要预防。
币圈险象丛生，生存不易，别好不容易挣点钱，因为对方账户是黑户把自己资金给冻结了，这也太亏了。所以，在这里综合各大交易所获取的信息，我们给大家一些建议，请一定花时间好好阅读，因为这会与您的利益切实相关：
1.尽量选择信用度比较高，使用比较久的老商户进行交易；
2.如果你经常做OTC场外交易，一定不要把太多法币放在属于自己的单张卡上面，风险太大。建议可以用没有与自己接触过资金来往的银行卡，而且这张卡最好也不要是你直系亲属的卡，是没有与你发生过大额交易的朋友同学的最好，最好是有十张卡，每一张卡放一点，分散资金，分散存储。
虽然操作难度有点大，但是至少在中招的那天，主要资金不会受到相关影响。做不到万无一失，我们至少要做到未雨绸缪。
3.用户在其它场外群之类，不要收非实名的付款（就是付款名字不是平台实名信息的名字），或者和无法辨别身份证信息真假的用户交易。这是导致最初黑钱流入的一个比较重要来源。
4.律师告知：一出现相关冻结问题，尽早想办法处理，对于普通用户的冻结，很多是可以询问银行冻结时间的，一般都是48-72小时，一般都是48-72小时。如果冻结时间比较长的话，可能会有一些其他因素，就需要和当地司法机关联系，问自己到底为什么被冻结，我们可以向司法机关提供材料。例如，平台交易记录，银行流水记录，以及一些其它的证明，例如你是学生，提供学生证明，你是政府工作人员，提供政府工作人员证明。因为本质上我们是牵连受害者。所以，尽量提供自己的相关证明，可以尽早帮我们解封。
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