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DeFi：去中心化金融 Decentralized Finance 的简称。

DeFi 这个词在今年不断频发，2020-2021 的机构牛市，正由 DeFi 掀起这股浪潮。

其增速 2019年 2.75亿，2020年2月 12亿美金，2021年至今，DeFi已经在短短3年多成为一个近2000亿美元的行业，面对如此大的市场和新兴的众多概念，下面我就分享一下我自己的学习工具，资料来源和一部分心得。

DeFi 是 2019 才有的概念，但是其核心思维本质就是 Bitcoin 的核心思维。

我们为何要溯源的去学习 BTC 和区块链的核心逻辑和思维，这将帮助我们理解后续所有的衍生物，实际上这底层的架构思维就犹如土壤，NFT，元宇宙皆是在此基础上长出的层层的上层作物。

所以我把入门内容分为两部分，一部分是区块链思维的基础内容和深度解析，一部分则是围绕着 DeFi 主题展开的认知与落地内容。

菲墨的小目录：

新手的思维入门

区块链技术延展

编辑推荐：基础专业术语解析

如何拥有数字货币，交易

如何存储，钱包

信息啊，没什么比信息更重要，成长的🔑

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DeFi 的定义和价值

DeFi VS CeFi

他里面的生态版图

重点项目解析

风险与对策

找到自己在 DeFi 中的位置，我的投资自述（欢迎交流）

如何跟着专家赚钱

分享神鱼的 DeFi 故事

DeFi 和 NFT 和 GameFi 如何架构和引导 WEB3.0 时代

你也许想聊更多，有几种赚钱的方法

请注意：这里的文档仅代表我个人的观点，不构成投资建议，也仅推荐我自用或是认可的头部产品，毕竟不是百科全书，其他友子们请谅解。

入门概念及原理必读

白皮书 - 英 ：https://bitcoin.org/bitcoin.pdf

白皮书 - 中 ：https://bitcoin.org/files/bitcoin-paper/bitcoin_zh_cn.pdf

比特币入门指南：https://bitcoin.org/zh_CN/getting-started

BTC的特质（故事类比）：http://blog.codinglabs.org/articles/bitcoin-mechanism-make-easy.html

区块链技术的特点（知乎文章）：https://zhuanlan.zhihu.com/p/38210272

技术社区产出-精通比特币：https://github.com/tianmingyun/MasterBitcoin2CN

上面👆的易读版本【推】：https://wizardforcel.gitbooks.io/masterbitcoin2cn/content/

区块链技术奥秘-阅读延展

读懂共识算法读懂区块链底层的逻辑奥秘- 看完你就可以轻松 get 以太坊2.0 POS 到 POW 的进化必要性啦

一文读懂11个主流共识算法, 彻底搞懂PoS,PoW,dPoW,PBFT,dBFT 👇

https://www.tuoniaox.com/news/p-287193.html

术语大集锦-无论您是研究区块链，或者学习Node.js前后端开发技术，本书都值得参考 👇 ⚠️ 如果不是技术出身，可读性低

https://bitcoin-on-nodejs.ebookchain.org/1-%E4%BA%86%E8%A7%A3%E5%8C%BA%E5%9D%97%E9%93%BE/readme.html

入门指南深入-编辑推荐 ❤️

币圈中的生态和板块轮动极快，大家总说学习门槛高，其实就是项目内容中夹杂了非常多技术黑话和新的定义，下面的内容，是继区块链诞生后，我们需要了解的后世发展。

以太坊白皮书-简中

https://github.com/ethereum/wiki/wiki/%5BSimplified-Chinese%5D-Ethereum-TOC

火币市场部（我的老东家出品的入门动画，每一集短小精悍，但非常易懂，编辑老师前同事也是资深币圈OG，大家放心咀嚼）

👇 链接是网易公开课，但我看有河蟹的部分，只有71集

https://open.163.com/newview/movie/free?pid=MD806VN3U&mid=MD80773C3

👇 油管的健全版本（需要梯子）：https://www.youtube.com/watch?v=ceSYSyuB6YM&list=PLOQ32Wtyjl9g6ToVz6jmDddHNZqFAu_2e

加密数字术语表：https://coinmarketcap.com/alexandria/glossary

提示：区块链100问距目前，编辑已经过了一段时间，后续还有关于板块的内容，下文还会在聚焦板块的内容中提到：

从交易第一个BTC开始：

币安：2017年创立，目前最大的全球交易所 Binance

官网：https://www.binance.com/zh-CN

Binance Academy：https://academy.binance.com/zh 

火币：2015年创立，原中国最大的数字货币交易平台

火币全球站 https://www.huobi.com/zh-cn/

新手学院：https://www.huobi.com/zh-cn/guide/

Coinbase

官网：https://www.coinbase.com/

学习平台：https://www.coinbase.com/learn/crypto-basics/what-is-bitcoin

2021年4月13日，Coinbase在那斯达克交易所上市，成为加密货币产业在美国首家上市的公司。

💡 关于：财报哪里找？财报哪里看？财报看不明白怎么办？

在哪儿：大家一定要巧用各种资源啊，权威媒体，如外媒和链闻，会定期首发财报的概述数据，他们会直接引用不会自己分析，也会附上 PDF，只可惜目前链闻被河蟹了，大家可以关注他们Twitter 和 Tele ：

https://twitter.com/ChainNewscom

https://t.me/ChainNewsCN

这里附上21年 Coinbase 第三季度财报，大家咀嚼一下：https://s27.q4cdn.com/397450999/files/doc_financials/2021/q3/Coinbase-Q321-Shareholder-Letter.pdf

怎么看：得到 App 和 网上会有教你如何看财报的课程及文章，大家根据自己经济能力购买学习。

我的建议：能用钱换时间是一件多香的事儿啊，去消费知识和投资认知吧！专家们辛辛苦苦几年十几年的认知精华凝聚在课程和作品中，相对于你的支出，嗯，值得！

选择钱包：如何安全稳定的储存你的数字货币

钱包的选择，安全是第一位的，这里要说一下差异哈，中心化的产品，你是账号加保护措施去托管你的资产，去中心化，一定要记得不要忘记助记词啊啊！

中心化钱包：

Cobo 钱包-资管届的扛把子

👆 我的东家，是我自己唯一在用的中心化钱包，安全方便，主要是技术和安全保障过硬；

其实在中心化的世界或是去中心化的世界，我最相信的还是人性底色与发心决定格局和长远做事态度，两位创始人，都财富“异常”自由，且身家清白，利他主义情节严重，又加之拿了传统的投资，更加让人觉得中心化的信任如果和去中心化思维结合的更好，这才是区块链带给我们的红利；

这里有必要说一下我的观点，这个世界遵循存在即合理的原则，去中心化由于符合时代发展的必然规律，会增速发展，但也不是会让中心化消亡，中心化和去中心化是一个硬币的两面，我个人有一部分的需求，非常依赖中心化的特质。所以了解双边的特点，不说优劣更客观些。

Cobo 是给持币个人和区块链创业公司提供托管及资管服务的技术平台 https://cobo.com/

去中心化钱包：

Metamask，想去农耕必须要有的钱包工具！

Metamask 🦊 因为logo是一只橙色的青壮年雄性狐狸，所以大家也管他叫小狐狸

官网：https://metamask.io/

中心化钱包使用不符合我们的互联网使用习惯滴，所以还是需要了解一下怎么使用它。

关于去中心化钱包 Metamask 的使用视频讲解

油管的讲解视频：https://www.youtube.com/watch?v=4LQE6CV5Ec4

旁白君的视频，b站和油管都有哈：https://www.bilibili.com/video/BV1dv41177rq/

如果你喜欢听女孩子声音讲，emmm：https://www.youtube.com/watch?v=B8d_KwfzhdA

硬件钱包：

每一个囤币数超过50btc的人都可以来一个～

Onekey：创始团队有审美，行业OG，也会坚持：https://onekey.so/

Keyst：创始人非常靠谱，是cobo的前同事，产品深受海外囤币大户喜爱：https://keyst.one/

‼️ 信息啊信息：快速掌握行业信息

第一部分：公开咨询，大型实践和项目要闻，行情变化，大家还是看媒体端推送的。

中文优质媒体：

最近也是国内媒体出海的热潮了，道理我不说破了，这几家可以cover 70%以上的行业资讯啦

链闻 ChainNews-有操守有判断，编辑内容质量高 ：https://t.me/ChainNewsCN

律动BlockBeats-创新性足，创始人可以追踪板块热点： https://www.theblockbeats.com/

星球日报-36kr旗下，有互联网视角： https://www.odaily.com/

深潮-创始人两个小伙子，内容无尿点，👍：https://www.techflow520.com/

金色财经-我比较喜欢看他们快讯，八卦内容丰富：https://www.jinse.com/

⚠️ 如果有一天上面链接打不开了，记得去Twitter，Telegram，Discord 找他们～

英文媒体，各有千秋：

行情分析很足，板块划分蛮好的（也有中文区哦）： https://cointelegraph.com/

有很多专题稿很不错，我自己很喜欢他的叙述风格：https://decrypt.co/?

我的小众推荐1 Loop : https://www.loop-news.com/

我的小众推荐2 Hacknoon ：技术宅有预测能力 https://hackernoon.com/

👆 专为技术人员阅读、编写和发布而构建。

工具网站（极其强大，研究行业和数据分析必备）

TIE 是领先的数字资产信息服务提供商。有很多精品研究报告：https://www.thetie.io/

跟踪巨鲸：https://whale-alert.io/

庄家大户的动作往往诱发市场波动行情，成为牛熊行情的诱发器，你不可错过的行情预言工具。

CoinMarketCap ：https://coinmarketcap.com/

是全球在快速增长的加密货币领域中被引用次数最多的加密资产价格跟踪网站。被币安收购2013 年 5 月创立，已迅速发展成为用户、机构和媒体比较数以千计的加密资产的最值得信赖的来源

Logo很可爱的币虎：https://www.coingecko.com/zh

👆 CoinGecko 于 2014 年创立，满足大众对加密货币数据的查询，并助力用户提供了可实施的见解。通过加密货币报告以及我们的出版物、新闻通信等向用户提供宝贵见解。

Look Into Bitcoin：https://www.lookintobitcoin.com/

👆为对比特币感兴趣的人们提供学习工具。它使任何金融背景的人都能了解比特币的市场动态，支持他们的比特币投资。开源，免费的、有见地，有信仰～

Token Terminal： https://www.tokenterminal.com/

👆是一个聚合领先区块链和去中心化应用程序 (Dapps) 财务数据的平台。

一个不错的比特币管理资产工具，有礼品卡等串联现实世界的口径：https://www.bakkt.com/

Chainalysis 是区块链数据平台：https://www.chainalysis.com/

👆 为 60 多个国家的政府机构、交易所、金融机构以及保险和网络安全公司提供数据、软件、服务和研究。我们的数据为调查、合规和市场情报软件提供支持；

重头戏：去中心化金融，DeFi 板块终于来了

我这里罗列了书籍和文章以及视频，我也常常犯懒，也会用视频和见人代替大部头的书籍，所以下面的工具你可以交叉使用，重要的是，要看的兴奋，就要真金白银的去实践！

当你开始用钱开始这场旅行时，你会发现这是一场激励勇敢者的游戏～上路吧，伙伴们！

经典出品

《How to DeFi：新手版》中文 PDF：https://assets.coingecko.com/books/how-to-defi/How_to_DeFi_Chinese.pdf

当你阅读书籍这种读物时，一定要注意，出版时间，你永远要记住，加密数字货币是瞬息万变的，那么文字中的实效性你需要非常注意。

最好的学习方法，是知行合一，躬身入局，去做农民去耕田，去用赚钱享受 DeFi 的魅力~

《How to DeFi：高级版》：https://nigdaemon.gitbook.io/how-to-defi-advanced-zhogn-wen-b/

时效性优质内容合集

TokenPocket 的 DeFi 教程及科普知识 https://www.yuque.com/tokenpocket/guzgq

下面是 TIE 整理的关于 DeFi 一个内容列表（英文） https://research.thetie.io/the-defi-den/

轻松学习之 Youtube 视频

我把油管学习，称之为喝果汁，令人开心，方便吸收，喝果汁方便快捷又易吸收；

看书和材料的阅读分析，类似吃水果，吃果子要削皮还要咀嚼，还可能因为纤维太多噎到，但是身体就是需要果子的粗纤维，长线来看，吃水果才对我们更好！

实际情况，你就是开心就好，怎么好吸收就好，我下面list的是我认为油管的“有机水果汁”

我认为的精讲第一名🥇，Finematics: https://www.youtube.com/c/Finematics

The Defiant - DeFi 101: https://www.youtube.com/watch?v=f4HMSiEZBTs&list=PLaDcID4s1KronHMKojfjwiHL0DdQEPDcq

Coinbureau: https://www.youtube.com/c/CoinBureau

区块先生：

全平台联系方式：https://linktr.ee/chainbreakerp

https://www.youtube.com/channel/UCN2hSM8fBcvZBa8OOKc24eg

区块先生已经更新快400集了，他会有个人的价值判断在里面，有些价值观，对方一说你就会知道是老韭菜了，有深度的投资才有感悟。

中文博主旁白君: https://www.youtube.com/user/mcpunkpunkcm

友情提醒 ⏰

思考链路：你在看博主的时候，一定要有一个预先判断，就是这个人，和我的利益相关性是什么？

这种愿意自己研究明白，投资后在宣传的其实还OK的，大家不要其他人一说什么项目好就是找你接盘，好的项目不是拉一波就走的，是有长期价值和可持续动力的，所以要对敢于分享早期项目并去投入自己时间和金钱的分享者尊重，他们是真正的创新推动者。

比较见真知 DeFi VS CeFi

你需要在理解的时候比对，我们日常接触的中心化金融去理解，当然正如我说的，我们去创新是希望全面的进步，最终愿景是：CeFi 和 DeFi 融合；两边都更符合时代的诉求和市场的变化。

DeFi 少监管，无需 kyc；CeFi 有监管需要 kyc;

DeFi 开源自由协作; CeFi 不开源，部分操作可能在不公开的情况下进行;

DeFi 的法抗审查性强; CeFi 可被审查;

DeFi 费用更便宜; CeFi 价格昂贵，有中介费用;

DeFi 构建在区块链上，效率高；CeFi 建立在旧金融体系上，有上班时间，有腐败；

DeFi 的分类与核心生态成员

提示：请聚焦到真正的项目，但这个过程中，你需要了解资本市场真正的周期和规律，数字货币的兴起其实也有其内在的轮动，在投资之前，个人投资要特别知道你在这个项目的什么宏观周期中，以及你在什么估值买入。

根据 https://defimarketcap.io/ 上显示的被记录项目数据，DeFi 如今已经有近2700个项目，认知层面我们仅仅关注头部蓝筹项目，后面的话，当你真正开始投资的时候，你会发现每一个项目你都需要去了解判断，形成自己的分类收纳的方式，并入你的认知体系。所以下面的内容会帮助你形成一个大局观，就是了解一个赛道领域的生态格局，让你理解不同项目的相关性，底层的创新力。

总结性文章：

星球出品，三万字「2021」DeFi行业全景扫描：https://zhuanlan.zhihu.com/p/342806068

内含一个分类图谱（这里面其实不是很全面，因为目前其他主链目前也已经开始有difi的内容，但依然非常推荐，这里面基本是以太坊的项目为主）可分为三大类和19个细分领域，共140个项目：

1/交易：DEX（应用层+协议层+交易聚合器），衍生品交易，保险，预测市场*（预言机），支付，其他交易市场

2/资产及其管理：借贷，合成资产，稳定币（加密资产抵押型+法币抵押型），加密货币锚定币，NFT，资产管理，聚合理财

3/基础设施：预言机，钱包，数据检索及展示工具，Gas费用相关（查询+降成本），治理，身份和KYC工具

投资机构 Multicoin Capital 的 DeFi 格局解析

深入解析 DeFi 六层架构：https://multicoin.capital/zh/2020/11/24/the-defi-stack/

👆 上文区块先生讲解：https://www.youtube.com/watch?v=JTNKLqosn2k

Exploring the Opportunity for DeFi Interest Rate Markets：https://multicoin.capital/2021/10/06/exploring-the-opportunity-for-defi-interest-rate-markets/

Multicoin Capital 是一家投资机构，今年他们还发布了一系列优秀的文章👆，可以关注他们的官网。

其实很多投资机构因为会看赛道，所以往往研究报告很有参考性，不过值得注意的是，当他们分享投资逻辑的时候可能距离他投资进去这个项目已经有时日了，你懂得！

破例分享：作为行业深度参与者的我们，去年浪潮来临之时，我们如何追踪学习

Cobo 早期 DeFi 项目调研：https://docs.google.com/spreadsheets/d/1Ven7bfakqJPWQ5MICTITqs-EjsaJbTXhlEt17Fb6Y3c/edit?usp=sharing

无私奉献外界绝无的我们早期的一些整理，里面包含了如下的整理信息

因为上面的内容 cover 了很多的defi主流项目的link和内容，我这里不做赘述。

我非常建议大家要自制一个学习list去记录和近调自己感兴趣的项目。

💡 比媒体输出更有实效性且更自由的Kol：去中心化知识节点

媒体不能说的，具有煽动性的和个人指导建议的财富密码都藏在了社群社区里

如何跟着专家赚钱 📈

神鱼，DeFi 行业顶流，DeFi风向标；为防止走失，建议关注双平台吧

他的星球是“德妃耕田”强烈推荐（BTW，德妃是DeFi的谐音梗）

https://weibo.com/535021235?topnav=1&wvr=6&topsug=1

https://twitter.com/bitfish1

分享神鱼的 DeFi 故事

事实上，熟悉 DeFi 的人都知道，想作为农民赚钱是要牺牲大量的生命值的，因为夜晚挖矿的情况太多了

神鱼是谁：https://cointelegraphcn.com/news/shenyu

视频里的神鱼：https://www.youtube.com/watch?v=_noysefjneo

他的财富之路：https://www.lieyuncj.com/p/7462

23岁资产从0到亿，这也是神鱼出圈的视频：https://www.youtube.com/watch?v=WiGRA4qK5cA 「这个视频我之前看过一次，这次编辑的时候再看，竟然看哭了，人在趋势面前是如此的渺小」

关于DeFi 专访神鱼：DeFi 与传统金融是底层价值的矛盾，是自由与限制的博弈，Cobo 联合创始人神鱼从加密原住民的视角分享对 DeFi 和传统金融的看法。

http://www.xiaomiio.com/definft/5797.html

DeFi中的最大风险（黑客）与对策：

大家都知道2020年，币圈后半年饱受链上闪电攻击，一直在于黑客周旋，其中最知名的莫过于 PolyNetwork 的被盗事件，DeFi类资金如何保证安全？

以下我画出重点，万幸的事，这次盗笔事件，最终黑客全数奉还资产。但值得注意的是，实际上，个人玩家还是无法直面黑客，最终追回资金。

神鱼在和黑客过招后复盘：https://m.jinse.com/blockchain/1150888.html

本次黑客盗币事件其实是对DeFi行业的反思，由于涉案金额巨大，我们事后也在思考在DeFi类的投资方式，特别是挖矿，投入的是本金，面临是的不确定的安全风险。

对于如何来保证安全：

第一，【监控报警提醒】

我们自己也结合了自己一年多的实践，在投入大资金前，也会一起讨论项目的指标，尤其是被攻击的风险，一旦发生可疑操作，例如时间锁、多签发生变化，风控监控会第一时间通知。

 第二，【加密机加速本金撤离，保障资金安全】

在区块链安全上，具有多人协作的能力，内部也有系统来完成，通过多人多权限来保证，比如发现报警信号，可能会对本金产生损失，会触发我们的在线加密机自动处理.加密机持有一把低权限的key，监控系统发现了可疑，通过加密机把本金先撤出来，并且实现7*24小时工作，采用特殊方法以及风控能够比黑客跑的更快 。

 第三，【决策委员会】

内部是有决策委员会，会在项目做完经济模型审计后，做外部内部安全审计、常见问题做出预判，我们也会在媒体以及私域流量，沟通和预警项目的信息，也会提醒让项目方升级和完善相关模块，通过些实践也帮助DeFi挖矿大户抵御了一些攻击，这样不断的实践让我们在DeFi领域更好的做一些风控，保证所参与项目的安全性。

我个人的对策：

资金分散，实验心态做高风险新矿项目的探索；

大资金放到机构，目前神鱼自己操持的 DeFi 基金中风险池上个月收益47.8%，我觉得还是跑赢了很多小散操作者的；破例分享我们面对机构DeFi基金，里面有神鱼的安全结构和他具体怎么分层管理的收益率；https://d.cobo.com/public/defi_fund.pdf

产品什么都好，就是门槛高，机构 1000w 美金的门槛让人望而却步，还好，下一步会开放，低门槛的分层 DeFi 资管产品; 大家可以先走进加密圈，如果你能够在学习投资中得到正反馈。成为长期主义的holder。那么

积极学习 DeFi 的发展在项目估值低的时候在一级市场或二级市场投资它，因为了解所以长期持有。