⚠️ 最高检｜更加有力惩治利用虚拟货币非法向境外转移资产、逃税、骗取出口退税等犯罪活动 原文如下： 最高检：2024年更加有力惩治利用虚拟货币非法向境外转移资产等犯罪活动： 财联社2月14日电，最高人民检察院今日通报2024年全面深化检察改革工作情况。其中提到，协同有关部门制定司法解释，完善惩治证券期货、洗钱、危害税收征管等刑事案件司法规范，更加有力惩治利用虚拟货币非法向境外转移资产、逃税、骗取出口退税等犯罪活动。完善各类经营主体平等保护机制，依法监督纠正利用刑事手段干预经济纠纷、违法查封扣押冻结财产特别是违规异地执法和趋利性执法司法问题。健全最高人民检察院派驻中国证监会检察工作机制，加强金融监管执法司法衔接协作。 1️⃣解读下这个新闻先： 主要文案表示：最高检在2024年全面深化检察改革工作情况中提到，协同有关部门制定司法解释，完善惩治证券期货、洗钱、危害税收征管等刑事案件司法规范， 更加有力惩治利用虚拟货币非法向境外转移资产、逃税、骗取出口退税等犯罪活动。 我们需要关注的主要是划重点的这句：更加有力惩治利用虚拟货币非法向境外转移资产、逃税、骗取出口退税等犯罪活动。 关键词包括：惩治证券期货、洗钱、危害税收，非法向境外转移资产、逃税、骗取出口退税； 听清楚，说这些是重点，是因为这些都可能成为罪名！ 2️⃣对大陆币圈人的影响与风险点—— 1. 法律风险显著增加 刑事追责强化：虚拟货币交易被明确列为洗钱手段后，参与OTC交易、跨境资产转移的币商或高频交易者，可能因资金链中混入“黑钱”而面临刑事指控。例如，若交易涉及电诈赃款或地下钱庄资金，即便不知情也可能被牵连，导致账户冻结或作为证人接受调查，卷入其中难以脱身；是否知晓，法律界限并不明确； “自洗钱”入罪：根据2024年《最高人民法院、最高人民检察院关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》，通过虚拟货币转移犯罪所得的行为可能被认定为“自洗钱”，直接触发刑事责任； 2. 跨境交易成为重点打击对象； 利用虚拟货币规避外汇管制（如向境外转移资产或逃避税款）将面临更严厉的查处。 这件事可能我们都有触碰，国内有严格的外汇管控，你把人民币变成USDT带到国外消费，某种程度已经可以给你定下一些罪名； 地下钱庄通过虚拟货币实现“换汇—虚拟币—外币”的灰色链路，可能被定义为非法经营或洗钱犯罪，参与者可能面临最高无期徒刑的刑罚。 3. 交易合规性要求提高： 资金来源需严格审查：币圈人士需留存完整的交易记录和资金链路证明，避免大额资金来源不明。若无法证明资金合法性，可能被推定为涉案资金。 场外交易风险加剧：OTC交易因匿名性高、资金流动复杂，成为执法重点。频繁交易或大额交易可能触发反洗钱系统的监测，导致账户冻结或司法调查。 4. 司法处置的不确定性： 虚拟货币的法律性质仍存争议（如是否属于财产或违禁品），不同案件中的司法认定可能不一致。例如，在民事纠纷中可能不被认可为合法财产，但在刑事案件中可能被作为涉案财物没收。 5. 个人账户与财产风险： 冻卡风险：参与虚拟货币交易的个人银行账户可能因涉及可疑资金流动被冻结，且解冻流程复杂，需自证资金合法性。这一点区别大，遇到什么样的办案单位，自求多福。 民事权益无保障：我国法律不保护虚拟货币相关交易，若因交易纠纷（如平台跑路、诈骗）造成损失，投资者难以通过法律途径追偿。 6. 关于出金OTC： 场外出金难度肯定会越来越大，OTC交易（场外交易）和 链上转账 可能成为监管重点，特别是涉及 大额资金 或 频繁的USDT交易，容易被怀疑为非法跨境转移资产。 过去，OTC交易商、大额矿工、链上量化团队 可能利用USDT等稳定币进行大规模资金流动，未来 可能会有更严格的调查和执法。 与境外交易所的大额资金往来 可能会引起监管关注，建议避免使用不透明的资金流动方式。 3️⃣总结与建议 对大陆币圈人而言，最高检的最新表态意味着刑事风险进一步升级，尤其是涉及跨境、高频或大额交易的人群。建议： 1）严格审查交易对手方，避免接触来源不明的资金；避免大额OTC交易、频繁USDT出入金，尤其是与陌生人的交易。 2）保留完整的交易记录和资金流向证明； 3）避免参与任何形式的跨境资产转移或地下钱庄操作； 4）关注政策动态，及时调整投资策略以规避法律风险。 最后就是高度注意，低调行事，如履薄冰，万分小心，时刻谨记可能存在的风险，国内现在正是缺钱的风口，不要成为牺牲品！