九个亿财经消息——2018年以来，区块链日益受到中国政府的重视与关注，一方面中央加大对ICO项目的监管，另一方面积极推动国内区块链的相关领域研究、标准化制定以及产业化发展。作为全球区块链大潮的中坚力量，中国在监管方面的任何改变对整个市场而言都会产生牵一发而动全身的巨大影响。

本文将以上下两部分内容，分别从国内及全球政策两个层面总结九月区块链行业监管趋势，为区块链行业未来趋势的解读和分析提供较为全面的信息参考。

 

国内政策

 

一.中国互联网金融举报信息平台已在“互联网金融举报范围”内列入“代币融资发行”内容。互联网金融举报范围为互联网金融从业机构的违法、违规行为，原则上不受理已由行政机关、司法机关、仲裁机构处理的案件，涉及代币发行融资的以下行为列入举报范围：

1. 从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务

2. 买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”

3. 为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务

4. 直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务

5. 承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围

6. 其他使用“币”的名称开展的非法金融活动。

 

二.广州开发区金融局联合广州开发区经济和信息化局下发《关于禁止承办虚拟货币推介活动的通知》，要求区各有关单位不得承办任何形式的虚拟货币推介宣传活动。

 

三.9月8日消息，我国最高人民法院称，区块链现在可以合法地用于验证我中国法律纠纷中的证据。新法规的一部分规定，我国的互联网法院应承认区块链作为存储和认证数字证据的方法的合法性，前提是各方可以证明该过程中使用的技术的合法性。

该法规于9月3日最近一次会议上得到了该组织判决委员会的一致同意。

 

四.工信部网站9月3日发布2018年第二季度网络安全威胁态势分析与工作综述。文中指出，今年二季度，非法“挖矿”严重威胁互联网网络安全，多家互联网企业和网络安全企业分析认为，非法“挖矿”已成为严重的网络安全问题。

第二季度共监测网络安全威胁约1841万个，其中基础电信企业监测约1683万个，网络安全专业机构监测约3万个，重点互联网企业、域名机构和网络安全企业监测约155万个。

 

五.教育部办公厅日前印发《关于进一步加强防范非法集资有关工作的通知》(以下简称“通知”)，通知要求，各地各高校要加强校园秩序管理，严禁任何人、任何组织通过任何形式在校园内推介非法集资活动。

定期开展非法集资活动排查，密切关注非法集资入侵校园的形式，警惕通过校园课堂、传单、微信朋友圈、微博、信息推送、熟人推荐等形式吸引学生参与非法集资活动。畅通校园非法集资举报渠道，鼓励广大师生对非法集资线索进行举报。

 

六.中国人民银行近日发布风险提示，指出近期一些不法分子炒作“区块链”概念行非法集资、传销、诈骗之实，提醒公众理性投资，提高风险意识。

据悉，此类活动往往打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益，其实质是“借新还旧”的庞氏骗局，具有网络化、跨境化明显，欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强的特点，资金运转难以长期维系。

 

香港

 

香港特别行政区政府周二公布了一份人才名单，涵盖了包扩区块链在内的11个专业，当这些领域的专家申请该城市的优质移民入境计划（QMAS）时将获得奖励分数。

其中一个领域是致力于“创新和技术专家，但不限于……”人工智能、机器人技术、分布式总账技术、生物识别技术和工业/化学工程等。”

 

国际政策

 

金融行动特别工作组（FATF）可能将建立一套适用于虚拟货币的反洗钱标准。英国金融时报报道，FATF主席兼美国国务卿助理秘书马歇尔·比林斯勒表示，加密货币领域反洗钱标准的采用是“补全碎片的过程，也是查缺补漏的过程”，这些碎片也“为各国和国际金融体系带来重大漏洞”。

数字资产是“一个很好的机会”，监管不能“向一个方向或另一个方向倾斜太远”以便让比特币的这一基础技术可以“继续发展”。

 

欧盟

 

据彭博社报道称，欧盟旗下成员国政府计划对加密货币交易所和虚拟货币发行人监管进行重新审查评估。

随着数字资产的普及度越来越高，欧盟28个成员国财政部长将会于9月7日在维也纳召开会议，就相关问题所带来的一系列挑战再次展开讨论。

彭博社表示，根据该会议披露的日程内容，欧盟成员国财政部长预计会讨论加密货币缺乏透明度，以及被滥用于洗钱，逃税和恐怖主义融资的可能性。

 

俄罗斯

 

一.专司俄罗斯数字经济监管的 RUIE（俄罗斯工业家企业家联盟）专门成立了一个工作组，以便对所有加密数字货币的法律和监管问题进行集中处理。

同时，RUIE 工作组将依据现有的“数字金融资产法”草案制定加密数字货币监管框架。与会者提出，应在俄罗斯的东西两侧的滨海地区，也就是加里宁格勒和符拉迪沃斯托克设立加密数字货币试验的离岸区和监管沙盒。

分别是 Oktyabrsky 岛和 Russky 岛。因与国内联通受阻，与国外（指加入欧盟的波兰与立陶宛）贸易不便，加里宁格勒的经济发展越发受限。

对此，俄罗斯采取了诸多措施，比如将这里列为经济特区，建造赌城吸引游客、刺激消费等。而设立加密数字货币交易所可视为该政策的延续。

 

二.俄罗斯国家养老基金（PFR）建议在劳资关系中实施区块链技术。该基金计划引入智能合约，用作雇主与雇员之间的就业合同。

这些协议可以在众多提供公共服务的国有单位中进行实施，而据报道这将覆盖高达97％的俄罗斯人口。新制度将保护公民在签订合同时，免受“违反现行法律雇主”的侵害。俄罗斯目前正采取多种措施重组其劳动力行业。

当地新闻机构TASS9月3日报道，俄罗斯总理德米特里梅德韦杰夫（Dmitry Medvedev）提出在2020年将开始在线存储所有就业记录，而所有有必要的数据也将与PFR进行共享。

 

美国

 

一.美国加利福尼亚州将成立一个工作组，专门研究区块链对当地的潜在益处，同时研究法律层面应如何加以配合，以更好地利用该技术。

据该法案（AB2658），该小组将专门研究政府和当地企业如何使用区块链，以及区块链可能带来哪些风险，区块链如何使企业和政府受益，区块链的使用如何才能符合加州法律。

该小组将在2020年7月1日之前起草报告，其中“将包括修改区块链定义的建议以及对可能受区块链部署影响的其他代码部分的修订建议”。

 

二.作为执行美国联邦证券法的行业自律组织，美国金融业监管局（FINRA）旗下商业优化局（Better Business Bureau）向消费者和潜在初始代币发行投资者发布了风险提示，并且提供了六项建议：

1、不要被那些从未谋面的来电诱惑，不要因为他们推荐了一些热门的加密货币“股票”就花钱购买；

2、警惕任何投资保证，特别是那些敦促你要立刻采取购买行动的促销或推销；

3、可以登录美国金融业监管局的BrokerCheck查询券商注册状态，并充分了解涉及投资的公司或个人相关信息；

4、查看美国证券交易委员会EDGAR数据库，了解公司是否向美国证券交易委员会提交相关文件。如果他们已经提交了，那么可以阅读项目报告并验证信息是否与宣传的相一致。

此外，你必须要知道，在美国证券交易委员会注册仍不意味着这家公司有好投资项目，或者他们推出的项目是否合你去投资；

5、警惕价格大幅上涨的项目，这可能预示着存在潜在操纵或欺诈；

6、你要做好尽职调查，找到项目的交易地点，并且关注任何重点事项。为了防止价格操纵，你还可以关注场外交易市场，如果发现某个项目突然停止交易，就表明他们可能没有向监管机构、交易所或是场外市场提供重要信息，继而存在风险隐患。

三.美国众议院于9月26日通过了一项法案，将成立一个秘密工作组，打击恐怖分子使用加密货币。众议院第5036号决议代表了众议员特德·巴德(Ted Budd)今年1月向金融服务委员会(Committee on Financial Services)提交的议案的修订版本。

该决议设立了一个“独立的金融技术工作组”，打击非法分子使用加密货币。根据美国国会官方在线数据库公布的公开记录，新版本的法案已通过了众议院的口头表决。

 

韩国

 

一.据报道，韩国的银行正采取措施限制那些未进行实名认证的客户的服务。自韩国政府推出加密货币实名制以来已经过去了七个多月，该国四大加密货币交易所中只有40%至50%的账户已完成了实名制转换。

银行的政策旨在“提高虚拟货币交易的透明度，最重要的是防止洗钱”。银行将采取措施限制服务，除非他们（拥有虚拟账户的客户)在特定日期之前将账户转换为实名认证账户。

在特定时间点之后，如果新的实名认证账户没有生成，将考虑对这些账户的韩元充值/提现服务作一些限制。预计最早将于11月实施限制。

 

二.根据韩媒《中央日报》(Joongang Daily）报道，韩国庆尚北道省已获得了政府批准，将在当地试行推出自己的加密货币。这一举动标志着韩国在加密货币监管的态度有了显著转变。有消息称，韩国在九个月之前曾考虑实施“一刀切”的加密货币交易禁令。

 

日本

 

一.日经新闻26日发布文章称，今日，日本金融厅（FSA）公布了2018工作年度（2018年7月至2019年6月）的财务管理政策。FSA指出，对于虚拟货币，将严格进行注册审查和监控，以应对虚拟货币从交易所被盗的问题。

FSA还对行业自律组织的认证申请进行了审查，并表示将在早期阶段促进自我监管职能的建立。

其实FSA之所以对于虚拟货币进行严格的注册审查和监控，很多原因和之前日本加密货币交易所Zaif被黑客攻击一事有关，在加密货币交易所Zaif被盗近6000万美元的事件之后，FSA将其员工派往位于大阪的Zaif母公司Tech Bureau，以验证该公司是否能够弥补客户损失。

此外，日本虚拟货币兑换协会（JVCEA）已敦促该国所有加密交易机构立即检查其安全协议。

 

二.据bitcoin.com9月3日报道，日本金融监管机构为有意向进入该国市场的加密货币交易所提出了新的审查要求。目前，该监管机构现在将其关注点扩展到申请者的财务状况、系统安全维护措施、决策过程以及与反社会团体的关联度等方面。 

 

阿联酋

 

9月10日，阿联酋证券和商品管理局（SCA）批准了一项全新监管计划，其中涉及到对加密资产活动的拟议管理框架，包括初始代币发行、加密货币交易所、以及其他加密中介机构。

这项全新的监管计划不久就会生效，除了将初始代币发行代币定性为证券之外，他们还针对加密货币项目融资提出了一些要求，包括：代币发行类型（是公开发行，还是私募发行）、针对发行方的发行要求和立法要求（比如登记和费用）、明确区块链运营商、根据发行类型划分目标实体，确认招股说明书（白皮书）的内容最低要求（需要披露哪些具体信息），以及是否按照发行类型要求进行注册登记。

 

波兰

 

波兰已经发布了一项针对加密货币收入征税的法规修订案草案，其中对多中心化加密货币和中心化虚拟货币进行了区分，而且还明确加密货币交易和加密货币挖矿的税收制度。

波兰行政机构已经宣布推出一项全新的法规草案，旨在修订该国税法，将与加密货币相关的收入利润税纳入其中。

波兰推出的这项针对加密货币收入征税的法规修订案草案面向自然人和企业实体，主要建议是将虚拟货币交易的收入作为个人和企业应税收入的一部分，其中包括在加密货币交易所、其他交易平台、以及自由市场上的场外交易中出售加密货币的收益。

根据该法案，为获得加密货币而出售的商品、服务和财产也会被视为资本收益收入。不过，加密货币之间的交易并不会被征税。目前，该草案已经在波兰政府立法中心网站上正式公布。

 

菲律宾

 

菲律宾联合银行(Union Bank of The Philippines, UBP)公布了基于区块链的内部通信系统，以降低运营成本，加快信息传递。

菲律宾联合银行是菲律宾国内银行业率先采用区块链技术的银行之一，该行周三宣布，其已在区块链平台上推出首个通用通告系统(GC),以提供一种成本低、效益高且速度快的通信方式。

 

朝鲜

8月27日消息，韩国产业银行（KDB）的韩半岛新经济中心副部长Kim-Minguan称：“朝鲜准专业人员的确意识到虚拟货币，并准备开发数字货币”。

另外，朝鲜的IT公司“ZosenExpo”正开发并销售比特币交易解决方案。与委内瑞拉、土耳其以及伊朗等遭受美国制裁的国家一样，朝鲜同样选择了以数字货币为突破口，试图用数字货币来解锁美国的经济制裁，打破外没有外币可兑换、内缺乏支柱可依赖的现实窘境。

 

澳大利亚

 

澳大利亚的几大证券监管机构目前正加强对数字资产领域的监管，包括ICO等活动都受到此类部门的密切关注。

澳大利亚证券和投资委员会曾在今年四月强调对国内的数字资产和ICO活动持开放心态。但根据其近日发布的一份企业计划来看，其态度已发生明显转变，数字资产领域的有害及危险活动已被列为重点监管对象。

针对交易所，该机构声称将研究一个新政策，使适用于监管市场基础设施提供商的规则同样适用于交易所。这也意味着，交易所将面临和传统股票交易所和金融市场机构同样的监管。该监管机构还补充道“我们会继续监视ICO和数字资产等新型产品可能带来的威胁和破坏”。

 

津巴布韦

 

津巴布韦新任命的财政部长正在推动建立一个加密货币单位，以帮助指导政府有关技术和金融创新的政策。据当地新闻出版物ItWebAfrica的一篇报道，新任命的津巴布韦财政部长姆图利·恩库比认为，解决该国持续的金融危机的答案可能是加密货币。

 

老挝

 

老挝央行发布通知，警告公众不要进行加密货币交易，不要在支付中使用加密货币。在一份日期为8月29日的通知中，老挝银行(BOL)表示，公众被警告不要使用“不受监管”的加密货币，特别是以比特币、Ethereum和Litecoin为例。

该通知面向商人、商人和居民，并敦促公民研究和理解任何数字资产。该通知对数字资产的买卖或交易发出了警告，称与加密相关的投资存在风险。

 

马耳他

 

马耳他政府正赶在马耳他区块链峰会之前，制定其加密货币和区块链监管规定，朝着成为区块链全球创新中心的目标迈进。

今年7月，马耳他政府批准了三项法案，为加密货币和区块链行业提供了监管框架。

在与马耳他金融服务管理局(Malta Financial Services Authority,MFSA)和马耳他数字创新管理局(Malta Digital Innovation Authority,MDIA)进行了一段时间的磋商后，马耳他政府宣布：备受期待的《虚拟金融资产法案》(Virtual Financial Assets Act,VFA)和《创新技术安排与服务法案》(Innovative Technology Arrangement and Services Act,ITAS)将于2018年11月1日生效。

 

蒙古国

 

蒙古银行昨日举办了颁发数字货币证书的仪式。在国家支付系统法案被通过以后，蒙古银行制定了一套关于数字货币的新规定。Mobicom公司旗下的Mobifinance非银行金融机构在昨天成为了蒙古第一家获得数字货币发行证书的公司。

 

墨西哥

 

一.据墨西哥《联邦日报》报道，所有在墨西哥提供加密数字货币交易服务的交易所及银行，现在均必须获得墨西哥银行(Banxico)的许可。

Banxico负责发放与加密数字货币交易相关的许可证，如果一个公司想要获得从事加密数字货币交易的许可证，必须提供一份详细的商业计划书，其中需要说明公司的运作模式、盈利模式以及用于验证客户身份的机制。

新规则不允许银行向当天创建的账户提供加密数字货币。同时，金融实体还必须审查所有参与加密数字货币交易的客户。

 

二.9月11日讯  墨西哥中央银行和本地银行已经更新了金融实体监管法规，将会限制对加密货币投资者提供银行服务。

根据相关法规，墨西哥央行首先要求金融服务实体识别旗下参与加密货币相关交易的全部客户，然后对那些频繁操作交易、或是专业操作交易的客户进行梳理。

只要客户被归入到高频交易或专业交易类别，他们就只能获得普通活期存款账户，并且还需要提供其他客户识别信息。

银行服务提供商还被告知不允许向频繁操作加密货币交易、或是专业操作加密货币交易的客户提供新账户开设服务，所有转移到加密货币交易受益者的账户资金都需要金额额外验证检查。

所有金融实体必须向央行上报可访问的政策和业务流程，以防止任何非法利益被转移到与加密货币交易相关的账户，或是从加密账户转移出非法利益。

 

乌兹别克斯坦

 

一.9月2日，乌兹别克斯坦总统沙夫卡特·米尔济约耶夫（Shavkat Mirziyoyev）签署了一项新法令，让加密数字货币交易合法化，并引入了数字货币交易所牌照制度，制定了交易所行业必须遵循的规范。

如果外国交易平台有意在乌兹别克斯坦经营，那么必须在当地建立子公司并遵守相关的国家法律。

 

二.乌兹别克斯坦的总统发布命令设立名为（digital trust）的基金，9月2日在政府网站上公布这一消息。该基金的目的是将区块链引入各种政府项目，包括医学，教育等领域，并且涉及国际投资。

除国际贷款和补贴外，digital trust还由项目管理机构提供资金。在支持乌兹别克斯坦区块链产业和虚拟货币产业的运动中，总统批准了立法措施，在不久的将来将区块链整合到各个公共区域。

 

新加坡

 

一.新加坡金融管理局（MAS）日前发布声明，警告人们注意一家宣传比特币投资的网站，该网站以新加坡副总理兼MAS主席Tharman Shanmugaratnam的名义，捏造相关评论，宣传比特币诈骗投资。

MAS指出，该网站捏造的Tharman的评论除了表示新加坡加密货币交易量较低的部分，其余部分具有误导性和虚假性。当局敦促人们不要在网站上提供个人信息及财务信息，鼓励人们使用银行账户或信用卡创建比特币账户。

自去年以来，新加坡官方加强了对加密货币的监管，MAS之前曾指出，加密货币投资存在风险，公民若发现可疑投资应尽快与执法部门联系。

 

伊朗

 

一.9月4日当地新闻IBENA透露：网络空间最高委员会（SCC）的长官，伊朗政府宣布承认虚拟货币挖掘作为一种专门产业。

据报道，SCC的最高长官Abolhassan Firoozabadi先生强调，像比特币虚拟货币，政府已经承认其作为一种新型产业。但是，尚未引入对应的正式法律。负责监管外汇和货币政策的伊朗中央银行将在未来 18 天内为该产业起草政策框架。

 

意大利

 

一.9月2日，意大利那不勒斯市市长Luigi de Magistris在其Facebook公开承诺，将发起自治的市政加密数字货币。他表示，此举会帮助那不勒斯摆脱“反南方歧视”和“不公平”的债务。

De Magistris表示新货币是三重行动计划的一部分。该行动计划旨在重新夺回那不勒斯（意大利南部坎帕尼亚地区首府）的政治和财政自治权。

虽然昨天发布的帖子中没有透露计划的明确细节，但De Magistris市长先前曾讨论过推出与该市经济相关的市政加密货币计划，以及促进当地区块链技术发展。事实上，该市区块链和加密货币工作组细节已在该政府官方网页上公布。

 

印度

 

一.印度央行（RBI）向该国最高法院提交了一份书面证词，作为对取消加密货币禁令请愿的回应。央行在证词中表示这个决定在自己的权力范围以内，所有提交情愿的人都没有给出合理的原因来要求最高法院干涉这一决定。

 

二.印度储备银行(RBI)决定成立一个特殊部门来追踪新兴技术。其主要目的是更好地理解区块链、人工智能和加密货币是如何工作的。

 

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