近日，为了给用户提供更安全和良好的交易环境，OKEx宣布将对其OTC系统开启风控升级的举措。

相较于其他数字货币衍生品平台对于OTC风控上的不足，饱受洗钱、黑钱困扰，OKEx此次风控升级举措双管齐下并不断突破升级，将先后开启人脸识别功能及点对点交易功能。

目前人脸识别已经在OTC市场中得到了广泛的应用，许多平台的风控系统虽然能够识别人脸，判断是否来自同一人的人脸图像，但却无法判定输入的人脸是否来自真实的活体。因此在人脸识别技术的基础上，人脸活体检测成为了另一个重要且需要解决的问题。

当前OTC人脸识别功能主要存在两种欺诈手段：

1）真实用户的人脸照片 ：使用真实用户的照片是最容易操作、代价最小的欺诈手段，假用户只要获取了真实用户的照片，就可以在需要拍摄人脸图像进行识别时将照片放在摄像头前代替自己的脸，且真实用户的照片可以极其简单地在网络上获取。

2）真实用户的3D模型或面具头套： 随着三维仿真技术的发展，已经可以制作人脸3D模型及面具头套，假用户可以佩戴真实用户的面具头套，来骗过OTC平台的人脸识别体系，来达到欺诈的目的。

OKEx风控加码，开启OTC人脸识别

当前市场上各个OTC平台普遍存在人脸识别上的缺陷，由于缺乏对欺诈手段的防范，致使用户在交易中，因受到带有欺诈为目的的用户发起的交易的牵连，频频发生被封卡、冻卡甚至牵扯进司法案件的事件。本次OKEx的人脸识别功能正是针对当前市场OTC人脸识别体系上的功能缺陷，保护现有用户在更安全的场外交易环境中，免于封卡烦恼。

据悉，OTC人脸识别系统将在用户在进行法币交易的过程中，根据平台风控规则及用户行为风险等级，随机要求用户完成人脸识别校验。该系统上线后将更有效的防范非本人账号操作等违规行为，进一步提升用户在OKEx平台进行法币交易的资金安全。

在人脸识别功能上，OKEx将引入OK专有的大数据分析系统，按用户交易行为的进行风险等级分级，随后在部分用户交易或提币过程中进行随机且强制的人脸识别认证。

同时，OKEx还在人脸识别中引入了防作弊机制：

1）在用户人脸识别的过程中，OKEx会有完善的防作弊机制，防止面具攻击、认证用户与账户操作者非同一个人等问题，从源头防止以欺诈性目的进行交易的违规用户，保护其他用户的正常交易不受影响；

2）对于检测到的作弊用户，OK防作弊系统会根据作弊风险等级，反馈到系统，随即系统将直接对用户账号进行处罚。在一次次系统主动筛选、处罚欺诈性用户和交易的过程中，剔除有前科的用户，让留存的承兑上和用户的交易更加安全。

随着加密货币市场的迅速发展，用户一边享受着加密经济带来的金融产品体验升级和衍生品边界的扩大，另一边和“黑钱”相关的欺诈攻击手段也在不断升级，加密货币市场遭遇的欺诈情况越来越复杂，基于大数据、AI的关联反欺诈应运而生。

此次OTC人脸识别功能的开启是OKEx在风控上不断加码的一个重要举措，通过对场外市场的风控手段升级，为平台法币交易用户保驾护航。在风险管理方面，OKEx的“大数据+人脸识别 + 风控”进行欺诈检测的组合无疑是数字货币市场的风险管理中非常有想象力且重要的一个环节。在场外的承兑商中，OKEx的这种风控组合能帮助筛选出可能存在欺诈或高风险的用户（承兑商），在当今大数据时代，市场上各种欺诈手段，OKEx的OTC人脸识别功能有足够能力可以通过不同维度测带有欺诈性的用户和交易，剔除可疑交易和可疑用户，从经营整体效率上来讲，尽早防范，大大提高风控力度。

当前数字货币场外交易市场封卡、洗钱等高压风险事件频发，平台加强风险管理、提升资金安全已经逐渐成为越来越多的用户诉求。因此加强法币市场的风控体系助于整个加密市场健康稳定地发展。针对整个场外交易市场中存在的不法分子的违法犯罪活动，OKEx不断加码风控护盾，在保证用户交易安全方面投入巨大，倾力保障平台法币用户交易安全。

至此，OKEx的各产品板块之间将通过卓越的风控体系，完成金金融体系的无缝对接。不同环节、不同产品之间在更安全的交易环境中进行有效的机制无缝对接，保护投资者的权益，助力加密货币市场形成良性健康发展的新型资本市场。